發新話題
打印

可憑未到期的支票向銀行辦理客票對轉

可憑未到期的支票向銀行辦理客票對轉

1.解讀陷阱:

騙子使用銀行支票(Casher’s Check)或辦公支票(Official Check)、保付支票(Certified check)行騙,是利用了大家對這類支票的認可度。一般情況下,我們都把上述類型的支票視為「有等同現金的效力」,是銀行在確定帳戶內有等值的現金後才能開立的,通常用在大筆金額轉帳上。

2.後續:

果不其然,徐小姐一向對錢比較謹慎敏感,她沒有選擇馬上轉錢,而是先拿著支票去銀行兌現。要求銀行的工作人員把支票拿去防詐騙部(Fraud Department)檢查,結果第二天,銀行來通知,說這支票是假的,她慶幸自己沒有先去轉賬。

3.點評:

處理這類支票的原則就是「錢沒到帳,就不要先轉出」。每一年都有不少新來的中國留學生因為在網上出租或轉賣物品,被騙子用預付支票騙取財物。

支票騙子們通常不會透露電話信息,他們最常使用郵件聯繫。不管你如何要求,他們都不會給你打電話,也不提供他們的號碼;更不會告訴他的ID信息。

騙子的行騙套路

支票騙子的伎倆很多,但他們的基本套路是:先讓你獲得大額支票,然後要你退還部份。直到你發現支票是假的,你的錢已經轉給他了。

1.前提:

你在網上出租房子或賣東西。

2.起先:

騙子會聯繫你,說要買你的東西,或者租你的房子,並且告訴你他很忙,但是他願意給你預先付款。

3.過程:

你聽了自然很開心,先拿到錢總是有保障的。然後騙子郵寄給你一張大額支票,支票借款上的數額遠遠大於需要的付款,比如房租500,騙子給你支票上寫3,000,而且支票看起來很權威的銀行開出的。

4.轉折:

之後騙子會和善的讓你幫忙,讓你先提出支票上的錢,扣掉物品或者房租的費用,利用不同的巧妙的藉口,讓你把剩餘的錢(2,500)轉賬到騙子指定的賬戶。

5.結果:

你從自己的賬戶提出錢,並轉到指定賬戶上。銀行過2-3天後,通知你這張支票是偽造的,要從你的戶頭扣除相應的費用。(有時候支票是真的,但是賬戶裡沒有錢,相當於你收到的3千美元支票是廢紙,你白白給騙子轉了2,500美元)

警惕五大常見騙局

除了上述交易騙術外,常見的騙局還有:

1.神秘代購

你在找工作,有人主動找上你讓你幫買東西,給代購費。先寄給你支票借款,然後要求將多餘的款項通過西聯匯款匯回,餘下的就是你的佣金。這種支票面額多在千元以上,許諾你可以留下200-300的佣金,實際上正常的代購佣金是10-25美元。

解讀:絕對不要通過西聯匯款給陌生人匯錢,一旦匯出,就不可能找回。

2.彩票中獎

說你中了幾十萬,並同時寄給你一張面額是2萬美元的支票,聲稱需要寄個人支票交稅。
解讀:稅額應該是在你拿到錢以後,而不是之前。而且如果真的中獎,應該是政府收稅,而不是彩票公司。

3.帳戶經理

招聘你當大型國際分銷機構的帳戶經理。可以在家上班,工作內容是處理匯款。你拿到支票、存入自己的帳戶,然後轉賬,這樣可以幫公司省去辦理銀行業務的手續費。可想而知,你匯出自己的錢,卻沒有真正地收到支票上的錢。

解讀:不要輕信幹活少、又有高報酬的工作。此外,國際公司在美開設自己的銀行帳戶也是可以的。

4.電子商務

假如你自己在網上售賣物品,有時候買家聲稱在海外,沒法開美國帳戶,只能支付第三方的支票。同時寄給你一張高出物品金額的支票,請求你退回多餘的款項。

解讀:提高警惕,必須檢查支票是否兌現,當支票兌現之後,支票借款退回去。

這種時候,你可以採取適當策略。比如要求他通過認證的電子銀行轉賬,或者告訴他等到他開完帳戶後,再聯繫你,並提醒他如果太晚,可能物品就被別人買去了。

5.資金資助

收到看上去像政府寄來的信件,上面說贏得10萬美元的政府或資金資助。但是要領取資助,必須先寄送處理費。

解讀:如果你沒有申請過資助,或者根本不瞭解這些,請置之不理。

TOP

發新話題