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方便低利的典當貸款率利計算隨拍

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新年伊始,大陸監管重拳頻頻砸下,“億級”罰單再現。繼浦發成都分行違規放貸被罰4.62億元後,大陸銀監會27日公佈的郵儲武威票據案顯示,涉案的12家銀行共計被罰沒2.95億元。

據記者觀察,此次處罰充分體現了監管的全面、從嚴,不僅僅是案發行支票借款、違規購買理財行被處罰,交易鏈條上的10家銀行及相關人員,都因喪失合規操作的底線受到了嚴懲。過去,機構經營者普遍有“合規是成本”的看法,但是近期銀監會重罰的數起案件充分證明,合規創造效益,不合規的人或機構會被監管者堅決整肅,依法合規經營的機構才能在這個環境裡做大做強。

下一階段,針對票據業務、合規的監管力度仍將持續。今年初,銀監會發佈整治銀行業市場亂象系列檔,將“違規開展票據業務”和“內控管理不到位”列為今年整治的工作要點,並指出,要抓住依法合規經營這個著力點,堅決根治普遍存在的合規意識淡薄、制度缺失、屢查屢犯等痼疾。

經銀監會查實,2016年12月末,郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現,支票貼現吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用,由此暴露出該支行原行長王建中以郵儲銀行武威市分行名義,違法違規套取票據資金的案件,涉案票據票面金額79億元,非法套取挪用理財資金30億元。

“這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件,牽涉機構眾多,情節十分惡劣,嚴重破壞了市場秩序。”銀監會在公告中如此定性這起案件。

為此,票貼銀監會系統對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元,取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2年至5年高管任職資格,禁止文昌路支行原行長王建中終身從事銀行業工作,並依法移送司法機關;對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。

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